المبادئ العامة التي اتخدتها مؤسسة الوهاشي للصرافة والتحويلات لضمان الالتزام بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب

• الحفاظ على دليل إجراءات العمليات القياسية المناسبة وضوابط لتنفيذ “سياسة المجموعة”.
• تطبيق العناية الواجبة المناسبة للعملاء (CDD) من خلال:
  • التحقق من هوية الشخص قبل تسجيله في نظام تكنولوجيا المعلومات ، أو إجراء معاملة لمرة واحدة.
  • إنشاء المالك / المستفيدين النهائيين لأي عميل مسجل ، والمضي في تسجيلهم ، قبل تنفيذ أي معاملة لصالحهم أو نيابة عنهم.
  • لمحة اقتصادية للعملاء من الشركات ، من خلال الحصول على جميع المعلومات ذات الصلة والوثائق الداعمة.
• ضمان التنفيذ الكامل لسياسة قبول العملاء المنفصلة.
• القيام بتدابير العناية الواجبة للعملاء (ECDD) عند التعامل مع العملاء ذوي المخاطر العالية أو المعاملات.
• إجراء مراجعات منتظمة للعملاء ، خاصةً الشركات ، كما هو محدد في برنامج مراقبة العملاء ، وتحديث بياناتهم ومعلوماتهم في أنظمتنا.
• اتخاذ خطوات معقولة للاعتراف بالمعاملات المشبوهة ، والاحتفاظ بإجراءات صارمة للإبلاغ عنها إلى السلطات المختصة (FIUs).
• الامتثال للجزاءات المعمول بها والمحدّثة على الأشخاص (الأفراد والشركات) ، والمنظمات ، أو البلدان التي تفرضها
• الحفاظ على جميع السجلات المتعلقة بالعملاء / المعاملات لمدة لا تقل عن 10 سنوات ، أو لفترة أطول إذا تطلب القانون في البلد الذي تعمل به كيان المجموعة.
• التعاون مع جميع السلطات ، إلى الحد الذي تسمح به القوانين المعمول بها في كل دولة تعمل بها المجموعة ، وذلك لمساعدتها في جهودها لمنع أو مكافحة غسيل الأموال ، وتمويل الإرهاب والانتشار.